導讀：
就愛閱讀網友為您分享以下“銀行基層網點內部管理考核辦法”資訊，希望對您有所幫助，感謝您對92to.com的支持!
XX支行內部管理考核辦法
第一條：為嚴格執行規章制度，強化會計內部管理，本網點根據《中國農業銀行臨柜業務基本管理辦法》、《中國農業銀行浙江省分行臨柜業務操作規程》、《中國農業銀行浙江省分行金庫管理暫行辦法》、《中國農業銀行浙江省分行會計主管實施細則》等各項規章制度，制定本辦法。
第二條：本辦法實施考核對象為XX支行全體員工。
第三條：內部管理考核細則
一、責任案件：當年發生經濟責任案件或刑事責任案件的，無論金額大小，責任人扣罰所有獎金。
二、會計出納差錯:
1、發生人為出納差錯，當日整改的主責任人每筆扣50元，發生掛帳的主責任人每筆扣100元，涉及金額大于（含）1000元的按雙倍扣罰。
2、發生人為帳務傳票遺失的每筆扣罰50元；業務附件缺少每份扣罰20元，事后補回的扣罰10元。
3、未堅持簽退前核對現金箱余額與現金實物、憑證箱余額與憑證實物、記賬憑證與原始憑證、柜員流水清單與記賬憑證的每次扣罰20元。
4、臨時離崗或午休時未辦理臨時簽退并將印章、現金、憑證等入箱上鎖的；營業終了未將印章、現金、憑證等入箱上鎖并交指定人員（保管員）或押運員并登記有關交接登記簿的每次扣
罰20元。
5、每季度個人授信貸款未及時發送或收回對賬單的，對帳手續不規范的，扣罰責任人10元/張。
6、錯賬沖正和掛賬處理未經運營主管審批的，未按規定進行賬務處理的；超業務權限辦理業務的，辦理重要業務未經嚴格授權的，跨柜員交易未及時傳遞憑證和核銷處理的，授權主管授權操作不規范的，每發現一次扣罰責任人20元。
7、未按規定辦理儲蓄實名制業務、免填單業務、違反規定辦理掛失、托收、提前支取、續存等手續的，每發現一次扣罰責任人20元。
8、未按規定核對印鑒即處理業務的，未按規定使用和保管印鑒、簽字樣本等控制文件，造成泄密或遺失的，每發現一次扣罰責任人20元。
9、不執行先記賬后付款，先收款后記賬，轉賬業務先記借后記貸，他行票據收妥抵用的，對有關責任人每次扣50元，造成透支或經濟損失的，由責任人追回有關款項，并建議給予紀律處分。
10、未堅持每日“碰箱”制度的，對有關責任人扣20元。
三、自律監管:對網點自查中發現的的問題，對責任人每筆扣10元；對支行自律監管部門在自律監管檢查中發現的問題，根據各自律監管部門的整改通知書內容責任人每項扣50元，會計連帶扣20元；在市分行級以上或外部單位檢查中發現的屬分理處責任的問題責任人每項扣100元，會計扣50元。
運營管理人員違規行為及處罰處理
1、運營主管未按照有關內控要求合理確定勞動組合的，未正確劃分柜員業務范圍和授權權限的，未制定和落實柜員崗位責任制的，處以200元罰款；發生經濟案件的，建議給予有關責任人紀律處分。
2、運營主管對監管員及其它有權檢查部門的檢查問題未及時整改或整改落實不到位的，扣100元；發生經濟案件的，建議給予紀律處分。
3、運營主管未組織追查各類會計出納業務差錯、事故和違規行為或對發現的賬務處理異常、資金往來異常、人員異常以及客戶反映的賬戶異常情況等未及時查清或向相關部門報告的，扣100元－300元；情節嚴重的，建議給予紀律處分。
4、運營主管未對柜員短期離職或調離，運營主管未將柜員狀態置為“休假離職”或未督促三級主管將柜員狀態置為“休假離職”的，扣50元－200元；情節嚴重的，建議給予紀律處分。 第四十三條 運營主管未按規定對系統產生的預警信息進行監督處理的，每筆扣10元。
5、運營主管未在月終后五個工作日內將工作月報報送委派行會計部門的，每次扣20元。
6、運營主管對臨柜業務進行實時監督和審核時，有下列行為之一的，每次（筆）扣10元－100元，情節嚴重的，建議給予紀律處分：
（一）未及時糾正柜員違規操作行為的；
（二）未按照《人民幣結算賬戶管理辦法》及相關制度審查單位結算賬戶開銷戶和更換印簽手續的；
（三）未對大額取現、修改賬戶信息、密碼重置等重要事項
進行審核的；
（四）未審核錯帳沖正及抹帳傳票的；
（五）對有權部門內部調閱會計檔案未進行審批的；
（六）未審核結算差錯和出納長短款的；
（七）未審核存單（折）、票據、銀行卡掛失、更換或款項領取手續的；
（八）未審核匯出匯款和應解匯款及臨時存款的；
（九）未審核資金查詢、凍結、解凍、扣劃、罰款的；
（十）未審核應收應付款項及其它內部賬務列支的； （十一）未審核、監督三級主管授權業務的。
7、運營主管的每日監督和審核，有下列行為之一的，每次（筆）扣10元－200元，情節嚴重的，建議給予紀律處分：
（一）未對柜員營業前準備情況，到崗人員的勞動組合情況進行檢查的；
（二）未對前一日會計科目使用及賬務的正確性進行檢查的；未對網點營業日報的掛賬、報表數據銜接進行審核的；對有“99999”科目有發生額未及時查清并結平該科目的；
（三）未對網點當日發生的特殊業務，如調整類、錯賬沖正類、反交易類等進行逐筆審核的；
（四）未對內部自制憑證進行審核的；
（五）未對印、證分管分用進行監督的；
（六）未對當日同城票據交換的提出、提入、退票及掛賬業務進行監督檢查的；
（七）未對聯行業務查詢查復、退匯、待解款項、差錯及各聯行系統異常情況的處理進行審查的；
（八）柜員交接未進行監督的；
（九）未對柜員臨時離崗和營業終了的操作進行監督的；
（十）未對管庫人員執行庫房出入庫、鑰匙、管庫、現金調撥以及現金箱包管理進行監督的；
（十一）未對柜員當天賬務和現金的軋賬和核對進行監督的或未組織對柜員經管的現金和重要空白憑證進行循環核對的；
（十二）未按相關制度規定做好網點平賬及日終核對的各項工作的；
（十三）未做好《運營主管工作日志》的登記工作及各種登記簿登記情況的檢查工作的。
8、運營主管的定期監督和審核，有下列行為之一的，扣10元－300元,情節嚴重的，建議給予紀律處分：
（一）未按規定檢查核對現金庫房、重要空白憑證、有價單證及代保管有價值品等賬款、賬實、賬表的；
（二）未按月（季）核對系統內往來利息收支和檢查（抽查）存、貸款結息完整性、準確性的；
（三）未按月監督做好系統內往來、同業往來、聯行往來等賬戶核對的；
（四）未按月(季)監督做好對公結算賬戶、貸款賬戶的對賬工作的；
（五）未按月核對會計賬務記錄與卡片賬（國債底卡等）余額的；
（六）未按季核對會計賬務記錄與貸款借據余額（分期貸款借據除外）的；
（七）未按月（季）督導檔案管理人員在規定期限內及時對會計核算資料及時進行分類歸集、裝訂和歸檔的；
（八）未督導柜員按照相關規定辦理公安、檢察院、法院等
部門資金查詢、凍結、扣劃、解凍和罰款業務并進行審批的；
（九）對各類檢查中出現的問題未按要求整改落實的；
（十）未做好本機構柜員調動、離職交接的監督工作的； （十一）未按有關要求組織做好本機構年終決算的各項工作的；
（十二）未做好其它職責權限內的監督、審核、管理工作的。
9、有下列行為之一的，對運營主管扣100元－500元，情節嚴重的，建議給予紀律處分：
（一）營業期間不到崗，未能進行現場監督的；
（二）兼職對外辦理業務的；離職、離崗未按規定辦理交接的；
（三）未按規定設置柜員的交易掩碼和應用掩碼的。
10、有下列行為之一的，對會計管理人員扣50元－500元：
（一）重要業務崗位人員的配備不符合任職資格認定制度或內部控制制度要求的；
（二）重要崗位未執行定期或不定期輪換、強制休假、離崗培訓、回避制度的；
（三）對金融規章制度或上級行業務規章制度、規定、通知、批示、批復或決定，不按要求及時傳達、貫徹和組織實施，造成不良后果的；
（四）工作不負責任、玩忽職守，導致業務管理混亂，發生重大事故、案件或經濟糾紛的；
（五）會計檔案發生霉變、毀損、遺失、被盜的；
（六）實行柜員制的處所未執行監控錄像管理制度。
11、有下列行為之一的，對會計管理人員扣50元－200元，情節嚴重的，建議給予紀律處分：
（一）為不辦理現金業務的柜員設置現金箱的；
（二）未對柜員現金箱實行限額控制的；
（三）對柜員業務操作權限發生變化未及時向管轄行申報維護的；
（四）未按規定對柜員密碼進行重置的；
（五）三級主管臨時離崗或短期休假，其轉授權未按規定操作的。
百度搜索“就愛閱讀”,專業資料,生活學習,盡在看文倉kanwencang.com,您的在線圖書館
歡迎轉載：http://www.kanwencang.com/xuexi/20170216/102700.html
文章列表
留言列表
